Aprenda a investir, Bolsa de Valores, Fundos de Investimentos Show
Em momentos de incerteza e grandes crises econômicas, o ouro volta a despontar no noticiário econômico como um dos ativos mais procurados pelos investidores.
Esse tipo de aplicação tem se tornado mais popular e acessível nos últimos tempos, possibilitando novas maneiras de diversificar e proteger as carteiras de investimentos. Neste conteúdo, você vai conhecer os principais meios para investir em ouro, as vantagens de fazer isso para a sua carteira e como se deu a valorização desse metal precioso nas últimas décadas. Vamos conhecê-las? Vale a pena investir em ouro?Afinal, investir em ouro vale mesmo a pena? O metal reluzente é usado como objeto de riqueza há milênios na história humana, mas recentemente ele ainda conserva as mesmas vantagens?A resposta é sim!
Nos investimentos, ele pode oferecer ainda um meio de proteção à carteira quando o mercado está avesso ao risco, sobretudo por ter descorrelação com outros ativos, importante mecanismo para aumentar a diversificação. Confira algumas outras vantagens de ter aplicações expostas ao ouro na sua carteira: 🏅 Vantagens de investir em ouro
Cotação da onça do ouro: histórico de valorização do metalVocê deve estar se perguntando qual é a valorização do ouro no longo prazo, não é mesmo? Confira abaixo um gráfico do valor dos futuros de 1 onça troy (28,3495 gramas) de ouro desde a década de 1980. O interessante nesta análise é observar o que ocorre com o valor do metal dourado em períodos de crises econômicas marcantes como as recentes crise de 2008 e a pandemia de Covid-19. Tenha atenção também que a valorização do passado não é garantia de quem o mesmo irá ocorrer no futuro, mas pode fornecer insights de como os investidores se comportam em relação ao ativo em momentos de crise ou crescimento econômico. Como investir em ouro no Brasil e na Bolsa?Para diversificar a sua carteira com posições atreladas ao ouro, o investidor brasileiro conta com boas possibilidades sem ter a necessidade de enviar o seu dinheiro para fora do Brasil. Ou, seja consegue fazer tudo na B3 e por meio da sua corretora nacional.
⚠️ Lembrando que os exemplos a seguir não são recomendações de compra nem necessariamente expressam a opinião do time de Análise da Toro. São eles: 1. ETF de ouro na B3 (GOLD11)A primeira alternativa para o investidor que deseja ter parte do seu patrimônio exposta às variações da cotação do ouro é o ETF GOLD11. Este é um Fundo de Índice que visa replicar a performance do preço do ouro, em dólar, por meio do iShares Gold Trust (IAU), um ETF negociado no mercado americano que, por sua vez, tem gerência pela BlackRock. Resumindo, a política de investimento desse ETF estipula que ao menos 95% do patrimônio dos cotistas esteja alocado em cotas do IAU (o ETF americano que acompanha a cotação do ouro), listado em Nova Iorque.
É importante frisar que, aqui na Toro, você não paga corretagem para comprar ETFs. Confira o tutorial em vídeo a seguir e veja como adquirir as suas primeiras cotas desse tipo de investimento. 2. BDR de ETF de ouro (BIAU39)Ainda falando de ETFs, uma alternativa para investir também no IAU se dá por meio do BDR de ETF BIAU39, que também é fácil de entender.
Então, ao adquirir esse BDR, você estaria comprando indiretamente cotas do ETF iShares Gold Trust (IAU), ampliando e internacionalizando o seu portfólio de Renda Variável. Isso acontece porque o investimento fica "dolarizado", isto é, além da valorização do preço da cota, também está sujeito às oscilações da cotação do dólar. Em relação ao GOLD11, há a vantagem de pagar a taxa de administração apenas uma vez, já que o investidor paga a taxa ao GOLD11 que, por sua vez, já a pagou a tarifa ao IAU. Sobre os proventos, já abordamos aqui no blog que os BDRs pagam dividendos, enquanto os ETFs brasileiros retém os proventos para reinvestir no próprio Fundo. Mas atente-se que o IAU não distribui dividendos, então, essa vantagem não existe em relação ao GOLD11. 3. BDR da Aura Minerals (AURA33)Por falar em BDR, você ainda tem à sua disposição na Bolsa de Valores o BDR da Aura Minerals, cujo código de negociação é o AURA33. A Aura é uma mineradora canadense de ouro, cobre e outros metais fundada em 1946. Ela é uma companhia focada no desenvolvimento de projeto de tamanho intermediário para a exploração desses metais principalmente nas Américas. Portanto, ao comprar esses BDRs, você estaria indiretamente se tornando sócio da companhia. Logo, com esse produto, o investidor não aplica diretamente na variação do preço do ouro, mas em uma empresa que obtém receitas e lucros com a mineração do metal amarelo.
Antes de partir ao próximo tópico, entenda mais sobre os BDRs em um vídeo especial com a nossa Analista de Investimentos, Paloma Brum: 4. Contratos futuros de ouroJá para quem realiza operações de trading, pode traçar estratégias com os contratos futuros de ouro, em que estipula ganhos com a expectativa de queda ou subida no valor do ouro. Vale ressaltar que trading não é investimento, mas sim forma de obter lucros com as diferenças entre os valores de compra e venda.
Confira algumas características técnicas dos contratos futuros de ouro:
Fonte: B3 Neste tipo de operação, é importante estar atento que a volatilidade é muito dependente da variação do interesse dos investidores no ouro como ativo de proteção, o que naturalmente tende a se intensificar em momentos de crises profundas. 5. Fundos de Investimentos em ouroUma alternativa para quem prefere delegar a administração de seus investimentos a gestores profissionais é realizar a aplicação por meio dos Fundos de Investimentos. Para exposição ao ouro, o investidor conta com os Fundos Multimercados, em que a estratégia é acompanhar a cotação do metal com ou sem proteção cambial, a depender das características e objetivos definidos no regulamento e política. Alguns exemplos de Fundos de Investimentos Multimercados para investir em ouro são:
Funciona assim: toda gestora repassa uma porcentagem da taxa para as corretoras. A Toro abriu mão desse dinheiro para que você e todos os clientes possam ganhar mais. O valor varia de acordo com cada Fundo e você recebe integralmente em dinheiro, direto na sua conta, para usar como quiser. 6. Como investir em prata: BDR de ETF (BSLV39)Por fim, para o investidor que deseja diversificar ainda mais os investimentos nos metais preciosos, tem a possibilidade de investir na valorização da prata por meio do BDR de ETF BSLV39. Assim como o BIAU39 que vimos antes, esse é um BDR também gerido pela BlackRock que visa possibilitar o investidor brasileiro a exposição ao ETF iShares Silver Trust, cujo código de negociação em Nova Iorque é o SLV e existe desde 2006. Esse Fundo de Índice tem como referência o LBMA Silver Price, um índice de mercado que reflete a cotação da prata. A vantagem maior é que, ao contrário do ouro, as possibilidades de investir na prata são bem mais restrita e este ETF abre as portas ao investidor a este mercado. Para terminar, se você se interessa por internacionalizar seu patrimônio com os BDRs, precisa conhecer a carteira recomendada de BDRs da Toro, em que nossos experts analisam e selecionam os melhores investimentos com esses ativos do mercado gratuitamente. Acesse o link abaixo e confira as sugestões dos especialistas: Qual o código do ouro na bolsa?Existem três possibilidades: OZ1D – lote padrão de 250 gramas; OZ2D – lote fracionário de 10 gramas; OZ3D – lote fracionário de 0,225 gramas.
Qual o código do ouro na B3?Commodities. Qual o nome do ativo do ouro?O OZ1D é uma das formas de possuir ouro como ativo financeiro. O metal precioso é um dos mais procurados por quem deseja manter um ativo físico em mãos. Apesar disso, não é uma opção comumente disponível em home broker.
O que é o OZ1D?OZ1D é um código de negociação no ambiente da bolsa de valores referente aos contratos de ouro de 250g, com 99,99% de pureza.
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